Licence pro Assurance, banque, finance : chargé de clientèle Banque

L’objectif de la formation en alternance (contrats d’apprentissage ou de professionnalisation) est d’acquérir les compétences nécessaires aux conseillers gestionnaires de clientèle « particuliers ».
Au-delà du développement des compétences techniques, l’accent est mis sur la polyvalence et la capacité à évoluer. La formation est optimisée par le partenariat université d’Angers/centre de formation de la profession bancaire (CFPB)/CFA banques.
En complétant l’expérience « terrain » acquise progressivement au sein de l’établissement bancaire, la formation a pour objectifs la maîtrise des connaissances fondamentales et l’acquisition du savoir-faire « métier ». Les thèmes étudiés sont :

• l’environnement juridique et fiscal
• l’économie générale, monétaire et financière
• l’environnement financier et les risques
• le crédit bancaire
• les produits bancaires et non bancaires d’épargne
• la prévention et la gestion des risques
• l’assurance des biens et des personnes
• l’approche patrimoniale
• l’optimisation du comportement commercial
• la communication professionnelle

Le conseiller « Chargé de clientèle » a pour rôle de contribuer efficacement à la rentabilité de l’agence en développant un portefeuille de clients, à travers différentes démarches :

• accueillir et satisfaire la clientèle en mode multi-canal
• conduire une démarche de conquête au quotidien
• développer une relation client de qualité et mutuellement profitable

Il connaît les produits bancaires, propose des prestations en relation avec les attentes du client, entretient la confiance, négocie les conditions, mesure les performances et sait travailler en équipe.