Durée
1 an
Composante
Faculté de droit, d'économie et de gestion
Langue(s) d'enseignement
Français
Présentation
Dédié à un public de professionnels en activité ou en phase de reconversion, le parcours professionnel du Master Gestion de patrimoine prend la suite du Titre CGP. En adéquation avec les besoins de montée en compétence de la profession et s’appuyant sur les exigences et atouts universitaires, le diplôme de Master autorise une reconnaissance internationale (renforcée par l’accréditation EFPA), tout en conservant les caractéristiques d’une formation éligible au CPF. Le niveau 7 de formation permet de renforcer l’attractivité en termes de cartes et compétences professionnelles.
Le contenu pédagogique de la formation, les attendus et objectifs sont identiques à ceux du Master en alternance du même nom, mais le niveau de compétence déjà acquis par les apprenants dans leurs activités professionnelles permet un enseignement sur un format concentré (259 heures). Le rythme d’apprentissage (2 journées par quinzaine) autorise un maintien en activité.
L’équipe pédagogique habituelle des formations de Gestion de patrimoine de l’ESEMAP est mobilisée.
La formation débute en septembre. La phase de recrutement
Formation en collaboration avec l’UFR de Droit, Économie, Gestion
Le Master Conseiller en Gestion de patrimoine, de niveau 7, permet :
— D’exercer une activité de conseil financier (CIF)
— De justifier de la Compétence Juridique Appropriée (CJA)
— L’octroi de cartes professionnelles : carte T immobilière, de démarcheur financier, d’intermédiaire en assurances
— D’obtenir le statut d’intermédiaire en opérations de banques et en services de paiement (IOBSP).
Objectifs
Acquérir et/ou développer les compétences méthodologiques et techniques (économiques, financières, juridiques, fiscales) nécessaires à l’exercice du métier de gestionnaire de patrimoine dans toutes ses dimensions :
— Établir un bilan patrimonial : collecter/analyser les informations, comprendre/hiérarchiser les objectifs de son client et déterminer son profil de risques
— Apporter un conseil personnalisé : poser un diagnostic, proposer une stratégie patrimoniale globale
— Réaliser la mise en œuvre et le suivi de cette stratégie : assurer une veille sur l’environnement et la situation de son client, suivre les placements, procéder aux ajustements et arbitrages nécessaires
Organisation
Contrôle des connaissances
- Le titre est obtenu lorsque la moyenne générale pour l’ensemble de l’année est acquise (10/20).
- Dans le cas d'une validation d'un ou plusieurs modules, ne seront considérés dans la note finale du candidat que les modules effectivement suivis.
- Dans le cas d’une inscription partielle ou lorsque le candidat n’a pas réussi à obtenir une moyenne de 10 pour l’ensemble de la formation, des attestations de réussite seront délivrées pour les modules pour lesquels une note supérieure à 10 est obtenue.
- Les modules obtenus ainsi que le diplôme peuvent être utilisés dans une démarche de validation d’acquis par l’expérience en vue de l’obtention du diplôme de Master "Gestion de patrimoine", proposé par l’Université d’Angers.
Programme
— Durée : 259 heures, soit 36 jours (hors épreuves de validation réparties sur 6 journées supplémentaires).
— Calendrier : 2 journées de formation (le jeudi et vendredi) toutes les 2 semaines (sauf pendant les vacances scolaires).
— Début de la formation complète : 02 février 2023
Possibilité de valider un ou plusieurs modules.
La formation peut être suivie « à la carte».
Programme
Module 1 : Introduction (3 jours)
- Présentation de la formation
- Approche méthodologique de la gestion de patrimoine
- Maîtrise de l’outil : calcul financier
- Environnement économique : financement de l’économie et intermédiation financière
- Réglementation de l’activité du Conseiller en Gestion de Patrimoine
Module 2 : Droit et fiscalité du particulier (6 jours)
- Fiscalité des particuliers
- Régimes matrimoniaux
- Successions et libéralités
Module 3 : Patrimoine financier : produits et marchés (5 jours)
- Présentation des marchés financiers : monétaire, obligataire, actions, dérivés
- Théorie du portefeuille et comportement des actionnaires individuels
- Placements collectifs
Module 4 : Patrimoine immobilier (4 jours)
- Droit de l’immobilier
- Immobilier collectif
Module 5 : Droit et fiscalité de l’entreprise (6 jours)
- Droit des entreprises
- Fiscalité des entreprises
- Aspects juridiques et fiscaux de la transmission d’entreprise
Module 6 : Placements alternatifs (3 jours)
- Marché de l’art
- L’épargne en entreprise
- Capital investissement et crowdfunding
Module 7 : La prévoyance (3 jours)
- Les régimes de retraite
- L’assurance vie
Module 8 : Stratégie patrimoniale (6 jours)
- Études de cas
Admission
Conditions d'admission
— être titulaire d’un diplôme Bac+4 (non exigé pour l’inscription par module)
— ou, dans le cadre d’une démarche de Validation d’Acquis Professionnels et Personnels (VAPP), de posséder le Bac et justifier d’un minimum de 3 ans d’expérience professionnelle dans le domaine de la gestion de patrimoine.
La formation est aussi accessible via la VAE (Validation des Acquis d’Expérience).
Modalités d'inscription
Candidature à un ou plusieurs modules
Une inscription partielle à un ou plusieurs modules est susceptible d’être autorisée pour les candidats qui ne souhaitent pas suivre l’ensemble de la formation. Les inscriptions de ce type sont soumises à l’acceptation du dossier par la commission d’admission et sont fonction du nombre de places disponibles. Une inscription partielle ne permet pas de valider le titre. L'inscription à un ou plusieurs modules est possible tout au long de l'année.
— Nombre de places : minimum 9 places et maximum 24 places.
— Sélection sur dossier avec un entretien éventuel de motivation.
Candidatez via la plateforme eCandidat du 18 avril au 24 mai 2024.
Public cible
La formation s’adresse aux professionnels de la gestion de patrimoine :
- Indépendants de la gestion de patrimoine
- Salariés de la Banque et de l’Assurance
- Agents généraux d’assurance
- Notaires, avocats
- Experts comptables
- Professionnels du secteur immobilier
Droits de scolarité
- formation complète : 4800 euros (+ droits universitaires)
Les coûts sont forfaitaires exonérés de TVA.
Formation éligible au CPF. Pour toute information relative à la formation professionnelle (candidatures, tarifs et modalités de financement) se rapprocher du Service commun de l'alternance et de la formation Professionnelle de l'Université d'Angers.